🌅 FIREタイプ診断

10問・約3分 / Fat FIRE / Lean FIRE / サイドFIRE / Coast FIRE のいずれかを判定

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このツールについて

この診断では、生活費、働き方への希望、リスク許容度、FIRE後の生活水準などをもとに、自分に近いFIREタイプを確認できます。FIREには、Fat FIRE、Lean FIRE、サイドFIRE、Coast FIREなど複数の考え方があります。

完全に働かないことだけがFIREではなく、働き方の自由度を高めるサイドFIREやCoast FIREも現実的な選択肢です。診断結果は、資産形成や働き方を考えるための参考情報です。

よくある質問

FIREタイプ診断とは何ですか？

FIRE（Financial Independence, Retire Early＝経済的自立と早期リタイア）には、生活水準・働き方の組み合わせに応じていくつかのタイプがあります。本診断は10問の回答から、Fat FIRE／Lean FIRE／サイドFIRE／Coast FIRE のうち、考え方として近いタイプを目安として提示します。

Fat FIRE と Lean FIRE の違いは？

Fat FIRE は、現役時代と同水準かそれ以上の生活費を、運用益などからまかなえる状態を目指す考え方です。一方、Lean FIRE は生活費を抑える前提でFIREに到達する考え方で、必要資産は相対的に少なくて済む反面、支出の引き締めをある程度継続する設計になります。

Coast FIRE はどんな考え方ですか？

Coast FIRE は、現役のうちに将来の老後資金が複利で十分育つだけの元本を作り、それ以降は新規投資をやめても生活費分を働いて稼げばよい、という考え方です。完全に仕事を辞めるのではなく、貯蓄ペースの加速をやめて精神的な余裕を得ることが目的になります。

サイドFIRE の現実的な必要資産はどれくらいですか？

サイドFIRE は、生活費の一部を運用資産から、残りを副業や軽い労働でまかなう考え方で、必要資産は完全FIREより少なくて済みます。たとえば年間支出400万円のうち200万円を運用資産でまかなうなら、4%ルールを目安に5,000万円程度が一例になります。なお4%ルール（Bengen 1994 / Trinity 1998）は米国の株式と債券を組み合わせたポートフォリオを前提とした研究で、株式100%や日本円ベースでそのまま当てはまるわけではない点に注意が必要です。

FIREを目指さなくても診断結果は役に立ちますか？

はい。FIREの4タイプは「働き方と支出のバランスをどう取るか」という観点でも整理できます。完全リタイアを目指さなくても、自分が支出抑制型か生活水準維持型か、フルタイムを続けるか軽労働併用かなどを考えるヒントとして使えます。

診断結果はそのまま目標にしてよいですか？

診断結果はあくまで方向性の目安です。実際の必要資産・取り崩し計画は、年齢・家族構成・年金見込み・健康状態・住居費などで大きく変わります。本サイトの記事も参考にしつつ、制度や商品は変わることがあるので、最新情報は公式サイトでご確認ください。